Le cercle des avisés votre blog en gestion de patrimoine
GESTION DE PATRIMOINE & EDUCATION FINANCIERE
MAÎTRISEZ VOTRE AVENIR FINANCIER
Investisseurs, professions libérales, cadres.
Il est temps d’optimiser votre patrimoine efficacement et en toute sérénité.
Un objectif : Valoriser, protéger et transmettre votre capital.
Spécialités
Vous êtes un professionnel de santé et souhaitez optimiser vos finances de manière globale ?
La gestion de votre activité libérale et de votre patrimoine personnel doit être abordée de manière coordonnée. Soigne ton argent vous propose une approche globale qui lie la création et gestion de votre activité professionnelle à une gestion intégrée de vos finances personnelles, fiscales et patrimoniales. Cette approche complète vous permet de structurer efficacement votre activité libérale, tout en optimisant votre protection sociale, votre retraite et votre patrimoine personnel. Vous y trouverez :
- des webinaires spécialisés d’ordre général pour tous
- Une formation complète et globale réalisés en collaboration avec des experts de chaque domaine, comme lancer son activité libérale, choisir entre revenu et dividendes, gérer sa fiscalité, ou encore préparer sa retraite.
- Et pour ceux qui ne veulent pas s’embêter, un accompagnement personnalisé avec suivi régulier
L’immobilier est l’un des meilleurs moyens de faire fructifier votre patrimoine, mais savez-vous comment optimiser vos investissements ?
Investis en Immo est une formation complète qui vous guide à travers les stratégies d’investissement immobilier direct et indirect, tout en vous dévoilant des dispositifs fiscaux trop souvent ignorés. Cette formation est conçue pour vous aider à optimiser vos rendements, à réduire vos risques et à profiter pleinement des avantages fiscaux liés à l’investissement immobilier.
Découvrez comment tirer parti de l’immobilier direct (acquisition de biens physiques) et de l’immobilier indirect (SCPI, fonds immobiliers, etc.), tout en explorant des solutions fiscales stratégiques pour maximiser vos profits. Vous apprendrez également à utiliser des dispositifs souvent négligés, qui peuvent transformer vos investissements en véritables leviers financiers.
Cette formation vous offre des outils pratiques, des conseils d’experts, et une approche structurée pour réussir dans l’immobilier, tout en intégrant les meilleures pratiques fiscales et les stratégies d’investissement adaptées à votre situation.
L’impôt sur le revenu est souvent plus élevé que nécessaire, à cause d’astuces simples non utilisées et d’erreurs courantes.
Transforme ton Impôt est un webinaire interactif conçu pour ceux qui cherchent à vraiment optimiser leur impôt et à éviter de payer plus que ce qui est dû. Cette formation s’adresse à ceux qui souhaitent aller plus loin dans la gestion de leur fiscalité et comprendre comment déduire, réduire et optimiser leur impôt sur le revenu.
Au programme :
- Comprendre le calcul de votre impôt et les leviers d’optimisation disponibles pour vous.
- Exploiter les déductions fiscales et crédits d’impôt souvent négligés par les contribuables, mais qui peuvent faire une réelle différence.
- Éviter les erreurs courantes et les oublis qui vous coûtent cher, en apprenant à ne pas laisser d’argent sur la table.
- Maximiser vos réductions d’impôt grâce à des stratégies simples et souvent ignorées.
Médias
Témoignages
François B.
Conseiller financier, Conseiller patrimonial, Conseiller en Investissement financier, courtier en Assurance, Sylvain du Cercle Des Avisés a répondu à toutes mes attentes et questions.
Il a su écouter et comprendre ma situation afin de me proposer une stratégie de gestion de mon patrimoine adapté et sur mesure. Son approche pédagogique permet de maitriser toutes les notions évoquées et appréhender au mieux ses conseils éclairés.
Je recommande fortement !
Patrice D.
Sylvain DURAND est de bon contact, il a cerné rapidement ma situation et pris l’expertise de mon dossier. Il est très clair dans les explications, étant novice dans le domaine. Ce qui m’a plus est le niveau de sécurisation des données pour construire le dossier puis le suivre. Au delà de l’accompagnement fiscal, je continu de bénéficier de ses conseils pour la transmission de mon patrimoine. Je recommande vivement ce conseiller.
Joel E.
Je cherchais à faire fructifier mon argent et je cherchais un conseiller financier. J’ai donc consulté Sylvain du Cercle Des Avisés que j’avais trouvé en ligne. Ses études nous ont permis de connaître notre situation, et de définir plusieurs stratégies. Nous avons choisi celle qui nous paraissait la plus judicieuse en suivant les conseils et la pédagogie de Sylvain. Je le recommande pour les raisons suivantes : connaissances thèoriques et pratiques, experience et pedagogie pour me proposer des solutions personnalisées.
Monique M.
La première fois que j’ai rencontré Sylvain était en 2018 et je cherchais un courtier en prêt immobilier et ma situation était atypique. Il était déjà à l’époque bien plus que cela puisqu’il a un panel de compétences bien plus large. Non seulement j’ai eu mon financement mais je lui ai confié la gestion financière de ma maman sous tutelle, et m’a guidé dans les choix les plus avantageux pour préparer son avenir et anticiper les frais de succession. Étant courtier Assurances, conseiller financier, et conseiller patrimonial en plus, il a donc une vision très large, ce qui m’a permis de faire de l’optimisation fiscale en plus de protéger les intérêts de ma famille. Je suis plus que satisfaite et le recommande vivement parce qu’il est toujours présent quand j’ai besoin d’aide pour régler des problèmes, le dernier en date étant la gestion avec notre notaire. Il a fait preuve d’une écoute très appréciable au moment de la succession de ma maman, il est très humain. N’hésitez pas à prendre contact avec lui, cela vaut le détour.
Laura A.
La première fois que j’ai rencontré Sylvain était en 2018 et je cherchais un courtier en prêt immobilier et ma situation était atypique. Il était déjà à l’époque bien plus que cela puisqu’il a un panel de compétences bien plus large. Non seulement j’ai eu mon financement mais je lui ai confié la gestion financière de ma maman sous tutelle, et m’a guidé dans les choix les plus avantageux pour préparer son avenir et anticiper les frais de succession. Étant courtier Assurances, conseiller financier, et conseiller patrimonial en plus, il a donc une vision très large, ce qui m’a permis de faire de l’optimisation fiscale en plus de protéger les intérêts de ma famille. Je suis plus que satisfaite et le recommande vivement parce qu’il est toujours présent quand j’ai besoin d’aide pour régler des problèmes, le dernier en date étant la gestion avec notre notaire. Il a fait preuve d’une écoute très appréciable au moment de la succession de ma maman, il est très humain. N’hésitez pas à prendre contact avec lui, cela vaut le détour.
Maxime V.
J’ai fait appel à Sylvain pour divers conseils en placements financiers, en fiscalité et successorale.
Il as pris le temps de répondre à toute mes questions et d’y apporter des solutions parfaitement adaptés.
Vous pouvez lui faire confiance pour sa disponibilité son écoute et son efficacité.
Pascale H.
J’ai fait appel à Sylvain pour des conseils de placements financiers. Comme je suis novice dans ce domaine Sylvain, avec patience et des mots simples a su m’expliquer et me conseiller sur les différentes solutions adaptées à mon cas. J’ai beaucoup apprécié ses conseils avisés et pertinents mais aussi sa disponibilité et son grand professionnalisme. Je le recommande vivement !
Arnaud L.
Nous avons fait la connaissance de Sylvain par l’intermédiaire d’un ami. Il est difficile de trouver un interlocuteur dans le but d’optimiser son épargne. De nombreux produits et solutions financières existent mais ne sont, malheureusement pas à la portée de l’épargnant/investisseur lambda. Ils existent bien évidemment nos conseillers financiers bancaires mais les solutions proposées ne sont pas étudiées au cas par cas et pas forcément en corrélation avec nos besoins. Nous avons donc décidé de faire appel à un Conseiller en Gestion de Patrimoine. Nous avons donc fait appel à Sylvain afin de voir ce qu’il pouvait nous proposer par rapport à notre situation. Dans un premier temps, un apriori me laisse hésitant… Celui qu’un CGP n’est réservé qu’aux personnes très riches. Sylvain a su dissiper cet apriori. Après un premier rendez-vous, Sylvain a écouté nos besoins et a analysé notre situation. C’est au cours d’un deuxième rendez-vous que Sylvain nous a fait des propositions en adéquation avec nos besoins et notre vie de famille. Il a su prendre nos doléances dans une globalité et pas seulement sur un simple aspect financier. Pourquoi avoir sollicité Sylvain ? LA réponse est simple après avoir fait confiance à des assureurs et des banquiers, nous avons eu le sentiment d’être floué, mal conseillé, par des promesses qui n’ont jamais été tenues (des performances bien en deçà, des conseils basiques où après la vente du produit financier, nous sommes livrés à nous même). Sylvain sait se rendre présent et à l’écoute. Il est multicartes et il propose des solutions en abordant la fiscalité, le financier, le juridique… chose qu’un banquier ou un assureur ne propose pas. Pourquoi Sylvain ? Et bien, nous avons recherché un CGP au plus près de notre domicile et avec les recommandations de notre ami, nous avons donc fait appel à Sylvain. Le point important était de pouvoir rencontrer physiquement notre CGP
François L.
Nous avons fait appel à sylvain, pour placer une somme d’argent que nous avions de disponible, ne sachant si l’on ferait les bons choix. Sylvain a non seulement fait un bilan global de notre foyer (revenu, épargne, fiscalité, succession, etc..) mais il nous a fait prendre conscience des manquements que nous avions et avons définis ensemble les priorités que nous souhaitions prendre.
Au delà du travail en confiance que nous avons instauré, un point très important que nous apprécions, et le suivi de nos dossiers, il apporte un vrai accompagnement dans nos démarches, ce que peu de conseiller assure habituellement. Nous le recommandons chaleureusement!
Marie et François
Guillaume L.
J’ai fait appel à Sylvain sur recommandations, pour un projet de placement financier. J’ai fortement apprécié son écoute, ainsi que son niveau d’analyse sur ma situation et mon projet. Je l’ai trouvé pédagogue dans l’explication des différents scénarios qui pourraient le mieux correspondre à mes besoins, et transparent sur les solutions qu’il avait à me proposer. De plus, Sylvain propose des placements interessants, qui ne sont en général pas accessibles auprès de sociétés d’investissement qui ont pignon sur rue, à moins d’avoir déjà un gros capital.
C’est pourquoi j’ai décidé de faire appel à ses services, et je ne le regrette pas.
Fréderic C.
J’ai fait appel à Sylvain pour des conseils en placements financiers suite à la vente d’une maison.
Très loin d’être une personne aguerrit en placement financier, je me suis vite aperçu qu’il était très compliqué de faire les bon choix sans un très bon accompagnement.
Le gros avantage de travailler avec une personne comme Sylvain et la vision et l’analyse globale sur différent secteur nécessaires pour optimiser et mettre en place une stratégie de placements selon sa situation (personnelle et professionnelle) et ces objectifs.
Mais pour définir ces objectifs comment faire? Et c’est la que l’intervention de Sylvain prend tout son sens avec : son relationnel, sa disponibilité, son écoute, et ses notions dans les différents secteurs (financier, notarial, juridique, etc…) il m’a fait me poser les bonnes questions! Et cela afin de déterminer moi-même mes objectifs !
Il faut souligner que cette démarche personnelle et plus ou moins longue selon les personnes, cela m’a pris 6 mois de réflexion et plusieurs longs échanges avec Sylvain avant de finaliser mes objectifs.
Pour ma part, pour avoir échangé avec différents interlocuteur (Banquier, assureur) je n’ai pas trouvé d’analyse et de conseil aussi complet et adapté à ma propre situation. J’ai particulièrement apprécié avec Sylvain : son implication, son devoir de conseil, sa disponibilité et son écoute.
Agathe B.
J’ai rencontré Sylvain par le biais de mon beau frère. Débutant dans le libéral, j’avais besoin d’être aiguillée et accompagnée dans le domaine de la prévoyance. Sylvain a prit le temps qu’il fallait pour me mettre en confiance et pour me proposer ce qui convenait à ma situation. Merci pour tout
Gaelle G.
J’ai fait la connaissance de Sylvain, en 2022, lors de la mise en place de plans d’épargne par mon employeur.
Il m’ a permis de faire le point sur ma situation fiscale et patrimoniale et m’a apporté un certain nombre d’éclaircissement. Concernant le PEE et le PER dont je bénéficie à présent, il est également d’une grande aide, sait faire preuve de pédagogie pour la novice que je suis et me conseille sur les options à privilégier.
Sylvain sait se rendre disponible, même en période chargée. Il est très réactif dans sa prise en charge et dans les réponses à apporter aux questions parfois redondantes que je pose.
Un soutien précieux.
Je recommande vivement Sylvain pour son professionnalisme et son écoute.
Sandrine G.
Je voulais faire les bons choix concernant les placements financiers sans être influencée par les produits de mon banquier ou de mon assureur. C’est pourquoi j’ai fait appel à Sylvain pour me conseiller. Et j’ai bien fait car il est de très bons conseils, explique bien le pourquoi du comment et n’hésite pas à répéter si besoin car ce domaine n’est vraiment pas simple ! Il connaît très bien son métier et il sait s’adapter à la situation de chacun. Bref je recommande vivement Sylvain.
Clarine B.
J’ai eu un entretien téléphonique avec Sylvain il y a presque 1 mois pour voir comment accroître les revenus de ma mère, bientôt à la retraite.
Sylvain a été très gentil, à l’écoute, réactif, humain et a su nous montrer les options possibles tout en nous ouvrant les yeux sur certaines situations. Sylvain prend à cœur son métier et nous a donné des conseils clairs, comme nous en avons réellement besoin. Je ne peux que le conseiller !
Justine R.
Je suis kinésithérapeute libérale, j’ai fait appel à Sylvain pour des conseils de gestion et de placement. Je suis très satisfaite de son accompagnement. Il prend le temps, il est pédagogue. Il a une vision globale de la situation, ce qui est très appréciable (pas uniquement le secteur assurance ou le secteur bancaire..). C’est une prise en charge globale de la situation de la personne et individualisée. Je recommande de travailler avec lui.
Megan G.
Je remercie grandement Sylvain pour son temps précieux, sa pédagogie et le soin de sa présentation. La recommandation est conçue au plus juste et adaptée à mon profil. Suite au prochain épisode pour avancer selon la stratégie qui me permettra de répondre à mes enjeux et objectifs de vie.
Emilie L.
J’ai réalisé un bilan financier avec Sylvain en 2020. Il a été à l’écoute et de très bon conseil. 3 ans plus tard, il est toujours disponible auprès de ses clients pour les conseiller au mieux, même sans contrepartie. Je recommande vivement.
Michel A.
J’ai fait appel à Sylvain car je me posais des questions sur la meilleure façon de gérer ma trésorerie d’entreprise.
Il m’a conseillé bien au-delà de ce je pouvais imaginer initialement, créant une relation de confiance basée sur l’écoute, la compréhension et la compétence. Le tout sans intrusion malvenue.
Son travail est rapide, précis très professionnel tout en s’adaptant au niveau de compréhension de son interlocuteur.
J’ai désormais la certitude de trouver à l’avenir auprès de lui des réponses et conseils pour les situations professionnelles que j’aurai à gérer.
Kevin K.
Novice sur de nombreux aspects des différents investissements possibles, Sylvain a pris le temps de nous informer, de nous expliquer et de s’assurer de notre bonne compréhension.
Les différentes rencontres ont permis d’aborder notre situation dans son ensemble et sur le long terme, ce qui est très rassurant.
Sylvain nous a ensuite présenté plusieurs solutions, toutes cohérentes avec nos profils et projets.
Sylvain est très professionnel, transparent et à l’écoute.
Bruno C.
A l’écoute, patient, et objectif… Sylvain est un très bon conseiller.
Une palette de propositions larges, au final et après avoir comparé, j’ai retenu une grande partie de ses propositions.
Dominique C.
Nous connaissons Sylvain Durand depuis maintenant quatre ans. Sylvain nous a accompagné et conseillé sur cette période à travers nos différents investissements immobiliers et sur la gestion financière de notre patrimoine. Grâce à ses conseils et son blog (le cercle des avisés), Sylvain nous a permis de mieux appréhender le fonctionnement des marchés financiers, leur législation associée et ainsi accéder à des opportunités d’investissements uniques.
Nous devons souligner le grand professionnalisme de Sylvain toujours soucieux du respect strict de la réglementation. Sa disponibilité et son suivi de clientèle complètent la palette de ses services.
Guillaume L.
Sylvain est à l’écoute, disponible, le suivi est personnalisé. Il sait me conseiller sur de très nombreux sujets, à un haut niveau de compétence. Nous travaillons sur plusieurs fronts et je n’ai rien à redire : c’est un grand professionnel du métier de conseil et un très bon juriste. Je recommande vivement.
Didier G.
Au-dela de l’excellence du contact humain, Sylvain m’a prodigué des conseils très pertinents pour l’organisation de mon patrimoine.
De plus, il m’a permis d’aborder cette question avec une largeur d vue que je n’avais et sous des angles de réflexion nouveaux pour moi.
Je suis très satisfait de nos contacts.
Christian C.
J’ai contacté Sylvain pour m’aider à comprendre et résoudre une situation complexe de succession. Plus pédagogue que mon notaire, il a parfaitement répondu à toutes mes questions, et a commencé à élaborer différents scénarios qui me seront utiles pour les prises de décision futures.
Il a élargi le scope pour une meilleure prise de recul.
En résumé, connaissance + compétence + empathie, des atouts majeurs dans cette activité de service.
Kevin B.
Conseiller à l’écoute, pédagogique et très humain. Nous accompagne depuis un peu plus d’un an, et Sylvain est réactif et attentif à l’évolution de notre situation. Un vrai suivi personnalisé et chaque prise de contact est toujours sympathique.
Alisson B.
Expertise et bienveillance ! Sylvain est à l’écoute et de très bons conseils. Je bénéficie d’un suivi personnalisé, et d’un haut niveau de compétence. Il est incollable et a toujours une réponse ou une vision pertinente à partager. Ce que j’apprécie surtout, c’est son sens de l’anticipation, sa proactivité. Je vous recommande Sylvain.
Pauline G.
Un grand merci à Sylvain pour son écoute, sa bienveillance, ses conseils avisés ainsi que sa disponibilité et sa réactivité. Débutante en tant qu’infirmière libérale, il a su répondre à mes divers questionnements et m’orienter vers des choix judicieux tels que la prévoyance, assurance et épargne, etc..
Rassurant de part son implication et la fiabilité de ses expertises, vous pouvez lui accorder votre confiance sans hésitation !
Aymeric C.
J’ai eu le plaisir d’échanger avec Sylvain.
Excellente conversation, beaucoup d’informations transmises et une qualité de service irréprochable..
Sylvain est chaleureux, transparent et surtout passionnée.
Je ne peux que recommander.
Mathieu V.
J’ai fait appel à Sylvain en premier lieu pour réduire la pression fiscale sur mon foyer. Sylvain est aller bien au-delà de ce premier besoin. Il prend en compte tous les facteurs financiers et personnels de ses interlocuteurz afin de proposer un accompagnement sur-mesure et en toute transparence !
Sarrazin M.
Très satisfait de tous les échanges que j’ai pu avoir avec Sylvain. De part son expertise il a pu me proposer les meilleures solutions d’investissement en fonction de mon profil. Sa pédagogie et sa disponibilité sont de réels atouts pour qui s’intéresse au monde complexe et chronophage de l’investissement financier.
Manouk K.
Nous avons fait appel à Sylvain pour les bons choix concernant les placements financiers , nous sommes pas déçu !
Nathalie D.
un de mes collègues m’a orientée vers Sylvain afin qu’il m’aide à sortir d’une longue période de procrastination
il a su se mettre à mon niveau pour que je me pose les bonnes questions quant à mes projets puis il a adapté ses conseils pour y répondre au mieux
vous cherchez un interlocuteur qui sait s’adapter même aux plus débutants en termes d’investissement, vous pouvez le contacter
Valentin K.
J’ai collaboré avec Sylvain sur des investissements CT.
L’idée était d’accéder à des produits flexibles dans le temps, pour ne pas s’engager sur une période trop longue, avec des taux pertinents dans le contexte actuel.
Mission accomplie 🙂
Merci Sylvain pour ton écoute et tes propositions sur-mesure adaptées à mes enjeux.
Sylvie C.
Sylvain est une valeur sure en termes de conseils, d’accompagnement et d’appuis forts dans vos réflexions quant à la gestion patrimoniale. A consulter absolument . Il ne compte ni son temps ni son énergie et trouvera des solutions pour répondre à vos besoins à moyen terme.
Jerome L.
Très bon début pour le service gestion de patrimoine.
Sylvain a su m’orienter vers des solutions qui rapportent en respectant une volonté de court-moyen terme pour s’adapter à mes envies qui évoluent.
Christophe B.
Voilà plus d’un an que je connais Sylvain. Il donne confiance, et vous pouvez lui faire confiance. Sa bonne compréhension de nos besoins de gestion de patrimoine l’a amené à nous faire des propositions d’opérations tout à fait pertinentes et efficaces. J’aurais aimé le connaitre depuis plus longtemps. Bref, je recommande et j’en redemande 😉
Fanny B.
Je recommande M.Sylvain DURAND au maximum de personnes qui ont besoin de conseil sur les investissements possibles à réaliser de leur patrimoine. Je ne connaissais pas grand chose sur le sujet et sylvain à réussi à me conseiller et m’orienter suivant ma situation personnelle. C’est une personne très à l’écoute et qui a su répondre à mes besoins et mes attentes. J’ai appris beaucoup de chose et ce n’est que le début!
Ne réfléchissez plus et foncez!
Sebastien PERROUX
Sylvain nous accompagne depuis l’année dernière. Nous sommes très satisfaits de la prestation. Sylvain prend toujours le temps de répondre (et re-répondre) à nos questions et a bien su comprendre nos attentes. Nous savons que nous pouvons compter sur sa disponibilité et son sérieux.
Stéphane L.
En quête d’un accompagnement relatif aux questions fiscales et d’investissement, M.Durand m’a été recommandé par plusieurs personnes, il a tout de suite su se rendre disponible
et me proposer un accompagnement de qualité avec des propositions adaptées à ma situation.
Par ailleurs son blog le cercle des avisées est riche d’informations essentielles à la prise de décision.
Je le recommande vivement.
Sylvain D.
Professionnalisme et rigueur dans son expertise Sylvain DURAND est un conseiller en gestion de patrimoine sur Bordeaux à l’écoute et proche de ses clients. Il est attaché à la personnalisation de son accompagnement et de son conseil.
Chandran P.
J’ai pu m’entretenir avec M.DURAND durant un échange gratuit de 1h10 (qui devait durer 30min).
Je l’ai contacté pour 4 points :
– Comment bien me construire une épargne “coup dur”
– Comment bien me construire une épargne retraite
– Comment bien me construire un apport immobilier
– Faire de l’optimisation fiscale
Dans un premier temps M.DURAND s’est présenté et j’ai tout de suite compris son Leitmotiv. On comprend vite qu’il tient d’abord à défendre les intérêts de ses clients ainsi que de les éduquer à une bonne culture financière. En effet il m’a fait un bilan de ma situation et m’a donné plusieurs conseils utiles pour prendre de bonne habitudes financières.
Son objectif n’est clairement pas de nous vendre un produit qui ne nous correspond pas. Si je dis ça c’est qu’à la fin de notre entretien téléphonique, il m’a fait comprendre qu’avec ma situation actuelle de jeune actif des placements simples étaient plus judicieux. C’est pourquoi il ne m’a rien facturé mais il m’a quand même fixé des objectifs pour l’année 2023.
Je dois donc le recontacter fin 2023.
Si je vous le recommande c’est notamment car il vous propose des solutions en fonction de vos objectifs et de votre situation tout en défendant l’intérêt des ses clients. Qui plus est il est en contact avec des professionnels auxquelles M et Mme tout le monde n’aurait pas accès en temps normales. Dernier point son métier est très réglementé par la législation française donc aucun risque.
Fanny D.
Je ne peux que vous recommander Sylvain Durand-Millien de la société Le Cercle Des Avisés! Il maîtrise très bien les rouages de la gestion de patrimoine. Je vous le conseille les yeux fermés.
Alexandra M.
Un grand merci un Monsieur Durand pour son expertise et son accompagnement dans le cadre de mon optimisation fiscale. Je recommande à 100% ce professionnel aguerri, à la fois dans le domaine juridique et financier.
Remi C.
Je suis très content de cette collaboration avec Sylvain qui m’a permis de comprendre un peu mieux ce que je pouvais faire de mes économies. Dans le même temps, il a su être pédagogue et me proposer la meilleure solution pour ma situation.
Vireak M.
Merci à Sylvain pour ses conseils et son expertise avisés. Son professionnalisme et ses connaissances nous mettent en confiance pour lui confier des projets patrimoniaux et fiscaux.
Patrick T.
J’ai rencontré Sylvain Durand en 2020 et ai pu mesurer depuis la pertinence de toutes ses recommandations. J’apprécie beaucoup sa compétence et la clarté de ses explications.
Nicolas G.
Pour moi les meilleures qualités qu’on peut attendre d’un conseillé, la passion du métier et un sérieux à toute épreuve. Pouvoir faire confiance à une personne est une rareté qui mérite qu’on le recommande.
Jonathan D.
Un grand merci à sylvain pour son temps, son expertise et ses conseils! Nous sommes tous deux très satisfait !
On recommande à 100%.
Anne Sophie P.
Mention d’Excellence pour l ‘écoute l analyse et les besoins du client! Sylvain a répondu toutes mes demandes sachant s adapter a mes objectifs !! Merci à vous pour votre professionnalisme je recommande 👍
Fabienne F.
Sylvain est depuis un an un conseiller très professionnel qui est à l’écoute de mes attentes et très réactif également très fiable et agréable
Dominique J.
Sylvain DURAND a analysé avec beaucoup de bienveillance ma situation familiale dans sa globalité pour me proposer des solutions sereines de transmission.
Karine P.
ne sachant pas comment réaliser des économies Sylvain nous a conseillé et expliqué les fonctionnements et les différentes étapes sans jamais nous forcer dans nos choix
Frédéric J.
Sylvain est de très bon conseil et sais rendre les choses simples et compréhensibles
Louis P.
Merci à vous pour tous ce que vous m’apportez, votre disponibilité, vos conseils et connaissances m’ont beaucoup appris.
Je suis très content de vous connaître et espère poursuivre nos échanges.
Encore merci pour tout
Damien M.
Très bonne connaissance des optimisation des fiscales possibles
Bonne analyse de la situation financière
Un panel de propositions intéressantes
Benoit A.
Clément B.
Hâte de tout commencer concrètement 😀
Pascal R.
Quentin D.
Quentin D.
Kty
Pedro
J’ai été mis en relation avec Mr Durand pour faire un bilan de ma situation fiscale et patrimoniale. Je ne le connaissais pas mais j’ai apprécié son bilan pour ses propositions assez larges qui ouvraient plusieurs perspectives pour la suite. Il m’a également apporté quelques informations pour m’aider à mieux comprendre ses premières propositions. N’ayant pas les compétences pour approfondir les différentes pistes, je pense qu’une collaboration permettrait d’être efficace dans la mise en place des solutions les plus adéquates à ma situation. Je suis persuadé que toute personne initiant une session de conseils avec Mr Durand sera rapidement convaincue de sa pertinence.
MG
Je remercie grandement Sylvain pour son temps précieux, sa pédagogie et le soin de sa présentation. La recommandation est conçue au plus juste et adaptée à mon profil. Suite au prochain épisode pour avancer selon la stratégie qui me permettra de répondre à mes enjeux et objectifs de vie.
Vincent GB
Depuis un certain, je voulais faire appel à un conseiller patrimonial afin d’optimiser mon patrimoine et surtout pour comprendre ce que fait mon argent quand je dors et où il va. J’ai trouvé les coordonnées de Sylvain en effectuant des recherches sur Google et je ne regrette pas d’être tombé sur lui. Le premier contact a été très professionnel. Il est très à l’écoute et il a vite compris mon besoin mais aussi mes appréhensions. Lors des échanges, j’ai apprécié ses conseils qui vont au-delà du simple financier. Nous avons abordé la succession, sujet que je n’aurai jamais abordé et que je ne comptais pas aborder, mais ô combien important au final Je voulais aussi fuir les banques et les grands réseaux d’assurance, car ces derniers ont tendance à vendre des produits plus dans leur intérêt que dans celui du client et ils ne détaillent pas tout. Sylvain est transparent sur sa méthode de travail, sur les frais et il propose des solutions sans forcer la main. Le client ira là où il sentira à l’aise. J’ai pu ouvrir un PER pour défiscaliser et aussi économiser dans le but d’acheter une future résidence principale. Si vous recherchez un accompagnement professionnel, à l’écoute, et un conseiller avec une très grande disponibilité, Sylvain saura répondre à tous vos critères C’est parti pour de longues années de collaboration.
sabi
Nous avons rencontré Sylvain Durand en 2018 dans le cadre de notre projet immobilier ( loi Pinel) qui a abouti en décembre 2019. Sylvain nous a guidé dans la recherche de notre bien (localisation) , étude du plan de financement ( banque, fiscalité) ; il reste toujours disponible dès qu’on le contacte. Nous le recommandons+++
Jérôme V.
Nous avons cherché à faire fructifier nos économies et l’idée d’un conseiller en gestion de patrimoine nous a été évoquée. Nous avons découvert Sylvain DURAND qui demeure à proximité de chez nous. Le premier échange en visio a été très concluant et rapidement, nous nous sommes rencontrés physiquement. Depuis, plusieurs autres échanges ont eu lieu et Sylvain nous a présenté des projets qui correspondent à notre situation et à nos attentes. Ses connaissances professionnelles sont indéniables et sa disponibilité importante. Nous le conseillons sans hésitation. Merci Sylvain.
aelnes
Client depuis début 2021 De bon conseil avec un bon suivi. Et des offres adaptées à mes besoins. A voir sur le long terme mais pour l’instant très satisfait
Erika D.
Les échanges avec Sylvain ont toujours été agréables et riches en apprentissage pour une néophyte comme moi ! Sylvain a des multiples casquettes en termes de domaines de compétences, conseil financier, réduction fiscale, etc
Je recommande vivement Sylvain, pr des projets de court ou long terme. Il saura répondre à vos toutes questions !!
Nicolas M.
Je recommande Sylvain pour ses conseils financiers clairs et bien adaptés à mes besoins. Grâce à sa pédagogie, j’ai pu comprendre des concepts complexes et faire des choix éclairés. Sylvain se distingue par son écoute et sa capacité à proposer des solutions variées et pertinentes. Sa transparence et son engagement envers les intérêts de ses clients sont particulièrement appréciables. Il a su me guider avec patience et objectivité, et ses recommandations ont été précieuses pour l’optimisation de mon patrimoine. Je recommande Sylvain à toute personne cherchant un conseiller compétent et fiable.
Axel T.
Je recommande vivement les services de Sylvain.
Son expertise approfondie dans le domaine financier/patrimonial, combinée à sa capacité à comprendre les besoins spécifiques de ses clients et à son approche éthique et performancielle, en font un atout précieux pour toute personne cherchant à gérer et à développer son patrimoine de manière efficace et responsable.
Sylvain est non seulement compétent sur le plan technique, mais il est également doté d’un excellent sens du service client. Il prend le temps d’expliquer clairement les options disponibles et de guider ses clients tout au long du processus, les aidant ainsi à prendre des décisions éclairées.
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Merci pour vos conseils professionnels Ce rendez-vous était vraiment très intéressant, clair et précis. Je recommande vivement ce cabinet