Le cercle des avisés votre blog en gestion de patrimoine
Qu'est-ce que Le Cercle Des Avisés?
Le Cercle Des Avisés est un cabinet de conseils et d’ingénierie patrimoniale, spécialisé dans l’accompagnement global de professions libérales médicales et paramédicales et des chefs d’entreprise.
Nous prenons le rôle de chef d’orchestre pour structurer et guider nos clients dès l’établissement de leur structure jusqu’à la préparation de la retraite, en passant par la gestion de trésorerie (pour les SEL entre autres), anticiper la succession ou encore le pilotage de la rémunération du professionnel de santé.
Nous travaillons de concert, quand cela est nécessaire, avec les notaires, les experts-comptables et les experts comptables pour simplifier l’organisation et répondre au mieux aux objectifs de chacun.
Le cabinet se veut accessible et responsable en faisant bénéficier de ses services et conseils aux chefs d’entreprise d’autres secteurs d’activité et également aux personnes soucieuses de leur avenir, qui souhaitent bénéficier des mêmes conseils et solutions réservées bien souvent à une clientèle souvent avisée et accompagnée.
Quelles sont nos expertises?
Le cabinet est spécialisé dans l’accompagnement sur mesure des professionnels de santé. Nous apportons une vision globale du patrimoine en incluant toutes les dominantes : Civile, Fiscale, Sociale, Financière, Assurantielle, immobilière, etc.
Le cabinet peut fonctionner par silo, selon les objectifs recherchés. Ainsi, nous pouvons apporter une réflexion en matière de protection sociale et de prévoyance, afin d’assurer des revenus en cas d’aléas de la vie (maladie, invalidité, etc.), identifier des stratégies pour réorienter la fiscalité des revenus en plus d’optimiser la rémunération du libéral, rechercher des solutions de rendements avec paiement mensuel immédiat, ou différé en liant par exemple le code civil, l’immobilier et le financier, etc. Egalement, notre méthodologie de travail nous permet d’identifier des axes de travail complémentaires, afin de s’assurer que la situation de notre client soit réellement celle qui est souhaitée, notamment en matière de donations, de successions ou encore en matière de régime matrimonial.
Nous sommes également compétents et force de propositions dans les solutions d’investissement en immobilier, que ce soit sans ou avec dispositif fiscal tel que PINEL, PINEL PLUS, MALRAUX, WARGON, DEFICIT FONCIER, LOC AVANTAGE, LMNP, CIIC, etc.
Le cabinet est également “Conseiller En Investissement Financiers”, ce qui lui permet non seulement de définir des allocations d’actifs, de proposer des FCP, FCPR, SCPI, PRIVATE EQUITY, etc.
En une phrase, le cabinet est l’un des rares cabinets français apportant une vision globale à ses clients, et disposant des agréments et statuts pour exercer et des solutions privilégiées (club deal, exclusivité) à ses clients, ceci avec le suivi nécessaire.
Exemples d'accompagnement pour nos clients
Bastien
- Médecin spécialisé sur la région parisienne
- Hésiter entre rester en BNC ou passer en SELARLU
- Dans un second temps, souhaiter mettre en place un épargne retraite et s’interroger entre les plans retraite et l’épargne salariale
Laurine
- Pharmacienne de Toulouse
- Souhaiter optimiser ses impôts et avoir un avis complémentaire à son expert comptable en matière de rémunération
- Au final, elle a fait le choix d’augmenter sa rémunération et travailler avec des outils de défiscalistion financière et immobilière
Estelle
- Infirmière libérale du 17
- S’interroger sur l’utilité de son contrat de prévoyance et se demander si ses plans d’épargne retraite était cohérent dans sa situation
- Elle a pris conscience de la réalité de la situation et à fait le choix de contrats qui fonctionnait dans son intérêt
Nos clients sont majoritairement des libéraux :
- Les Chirurgiens-Dentistes, Orthodontistes et les Sages-femme, métiers regroupés auprès de la CARCDSF – Caisse Autonome de Retraite des Chirurgiens Dentistes et des Sages-Femme
- Chirurgiens, Médecins et les Radiologues, regroupés auprès de la CARMF – Caisse autonome de retraite des médecins de France
- Les Infirmiers, les Kinés, les Orthophonistes, les Orthoptistes, Podologues, regroupés par la CARPIMKO – Caisse de retraite des paramédicaux libéraux
- Les Vétérinaires, auprès de la CARPV – Caisse Autonome de Retraite et de Prévoyance des Vétérinaires
- Les Pharmaciens, dépendants de la CAVP – Caisse assurance vieillesse des pharmaciens
- Les Ostéopathes, les Psychologues, les Psychothérapeutes, dépendant de la CIPAV – Caisse de retraite des professions libérales
Mais nous accompagnons aussi tous les praticiens hospitaliers, et les salariés évoluant dans le domaine de la santé.
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Passionné par l’économie et la diversité des sujets qu’elle implique, je mets à disposition mes compétences, mon réseau et ma bienveillance au service des professionnels de santé, évoluant dans cette environnement en permanence. Lire la suite
