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Créer et Optimisez Votre Patrimoine avec un Audit Patrimonial Global

Prenez des décisions éclairées pour votre avenir financier et celui de vos proches grâce à une analyse complète et sur mesure.

Qu'est-ce qu'un Audit Patrimonial ?

Un audit patrimonial est une évaluation complète et détaillée de votre situation financière. Il prend en compte tous vos actifs (biens immobiliers, placements financiers, assurances, etc.) et vos passifs (dettes, emprunts, crédits). Cette analyse permet de dresser un état des lieux précis de votre patrimoine pour vous offrir une vision claire de votre situation financière.

Un audit patrimonial intègre également des aspects personnels, familiaux et professionnels, afin de définir des stratégies globales adaptées à vos objectifs de vie. Cela vous aide à prendre des décisions financières stratégiques pour optimiser vos ressources et assurer votre avenir.

Les Avantages d'un Bilan Patrimonial Global

Vision complète de votre patrimoine :

Un audit patrimonial vous offre une vue d’ensemble de vos actifs et passifs, vous permettant ainsi de mieux comprendre votre situation financière globale.

Stratégies personnalisées :

Nous élaborons des stratégies sur mesure, parfaitement adaptées à vos objectifs spécifiques (réduction d’impôts, gestion de patrimoine, préparation de la retraite, etc.).

Optimisation fiscale :

Identifiez des leviers pour réduire votre imposition et améliorer vos finances grâce à des stratégies fiscales adaptées.

Protection de votre famille :

Mettez en place des solutions de prévoyance, protégez vos proches et préparez la transmission de votre patrimoine de manière optimisée.

Préparation à la retraite :

Planifiez votre retraite en optimisant vos investissements et en ajustant vos stratégies pour garantir un revenu confortable une fois retraité.

Réduction des risques :

Nous identifions les faiblesses et les risques de votre situation patrimoniale et vous proposons des solutions pour minimiser ces dangers, qu’ils soient liés à votre santé, vos finances ou votre environnement économique.

Quand Faire un Bilan Patrimonial ?

Un bilan patrimonial est essentiel lors des moments clés de votre vie, et il peut être réévalué régulièrement pour suivre l’évolution de votre situation :

Changements de vie : Mariage, naissance, divorce, décès d’un proche.
Transitions professionnelles : Changement de carrière, création d’entreprise, préparation à la retraite.
Acquisitions importantes : Achat immobilier, investissements majeurs, ou réajustement de vos actifs.
Révisions régulières : Idéalement tous les 3 à 5 ans pour ajuster vos stratégies patrimoniales aux évolutions économiques et personnelles.
Préparation à la succession : Pour structurer efficacement la transmission de vos biens.
Anticipation des crises : En période d’incertitude économique, l’audit permet de sécuriser vos investissements.

L'Intérêt de l'Accompagnement Sur Mesure

Mon approche est personnalisée et basée sur une expertise indépendante. Contrairement à d’autres professionnels qui se limitent à une offre spécifique (banques, assureurs, notaires, etc.), mon objectif est de coordonner toutes les facettes de votre patrimoine pour créer une stratégie harmonieuse et optimisée.

Chaque client est unique. C’est pourquoi je sélectionne les meilleures solutions du marché (financières, fiscales, juridiques) en fonction de vos besoins spécifiques. Vous bénéficiez ainsi de conseils objectifs et d’un accompagnement sur mesure pour atteindre vos objectifs financiers.

Prêt à optimiser votre patrimoine ?

Prenez dès maintenant un rendez-vous pour un audit patrimonial global personnalisé.

Grâce à cet audit, vous pourrez non seulement optimiser vos finances et réduire vos impôts, mais aussi préparer un avenir financier serein. Mon objectif est de vous offrir des solutions pratiques et adaptées, en veillant à ce que toutes les facettes de votre patrimoine soient harmonisées pour répondre à vos objectifs de vie.

N’attendez plus pour prendre le contrôle de votre avenir financier !

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Laura Antoine

23/06/2024

Un grand merci à Mr Sylvain Durand pour son professionnalisme. Il a su donner beaucoup de son temps: écouter, expliquer et accompagner pour m'aider dans la gestion de ma fiscalité et de mon épargne retraite en tant que vétérinaire frontalière franco-suisse. Je recommande vivement.

manoukvdr1

04/06/2024

Nous avons fait appel à Sylvain pour les bons choix concernant les placements financiers , nous sommes pas déçu !

Nathalie Devriendt

19/03/2024

un de mes collègues m'a orientée vers Sylvain afin qu'il m'aide à sortir d'une longue période de procrastination il a su se mettre à mon niveau pour que je me pose les bonnes questions quant à mes projets puis il a adapté ses conseils pour y répondre au mieux vous cherchez un interlocuteur qui sait s'adapter même aux plus débutants en termes d'investissement, vous pouvez le contacter

Agathe

01/03/2024

J'ai rencontré Sylvain par le biais de mon beau frère. Débutant dans le libéral, j'avais besoin d'être aiguillée et accompagnée dans le domaine de la prévoyance. Sylvain a prit le temps qu'il fallait pour me mettre en confiance et pour me proposer ce qui convenait à ma situation. Merci pour tout

Maxime VAN WEYMEERSCH

25/02/2024

J’ai fait appel à Sylvain pour divers conseils en placements financiers, en fiscalité et successorale. Il as pris le temps de répondre à toute mes questions et d'y apporter des solutions parfaitement adaptés. Vous pouvez lui faire confiance pour sa disponibilité son écoute et son efficacité.

Didier Gerard

26/01/2024

Au-dela de l'excellence du contact humain, Sylvain m'a prodigué des conseils très pertinents pour l'organisation de mon patrimoine. De plus, il m'a permis d'aborder cette question avec une largeur d vue que je n'avais et sous des angles de réflexion nouveaux pour moi. Je suis très satisfait de nos contacts.

Gaëlle GOMEZ

16/12/2023

J'ai fait la connaissance de Sylvain, en 2022, lors de la mise en place de plans d'épargne par mon employeur. Il m' a permis de faire le point sur ma situation fiscale et patrimoniale et m'a apporté un certain nombre d'éclaircissement. Concernant le PEE et le PER dont je bénéficie à présent, il est également d'une grande aide, sait faire preuve de pédagogie pour la novice que je suis et me conseille sur les options à privilégier. Sylvain sait se rendre disponible, même en période chargée. Il est très réactif dans sa prise en charge et dans les réponses à apporter aux questions parfois redondantes que je pose. Un soutien précieux. Je recommande vivement Sylvain pour son professionnalisme et son écoute.

Arnaud LEROY (Myst33)

03/12/2023

Nous avons fait la connaissance de Sylvain par l'intermédiaire d'un ami. Il est difficile de trouver un interlocuteur dans le but d'optimiser son épargne. De nombreux produits et solutions financières existent mais ne sont, malheureusement pas à la portée de l'épargnant/investisseur lambda. Ils existent bien évidemment nos conseillers financiers bancaires mais les solutions proposées ne sont pas étudiées au cas par cas et pas forcément en corrélation avec nos besoins. Nous avons donc décidé de faire appel à un Conseiller en Gestion de Patrimoine. Nous avons donc fait appel à Sylvain afin de voir ce qu'il pouvait nous proposer par rapport à notre situation. Dans un premier temps, un apriori me laisse hésitant... Celui qu'un CGP n'est réservé qu'aux personnes très riches. Sylvain a su dissiper cet apriori. Après un premier rendez-vous, Sylvain a écouté nos besoins et a analysé notre situation. C'est au cours d'un deuxième rendez-vous que Sylvain nous a fait des propositions en adéquation avec nos besoins et notre vie de famille. Il a su prendre nos doléances dans une globalité et pas seulement sur un simple aspect financier. Pourquoi avoir sollicité Sylvain ? LA réponse est simple après avoir fait confiance à des assureurs et des banquiers, nous avons eu le sentiment d'être floué, mal conseillé, par des promesses qui n'ont jamais été tenues (des performances bien en deçà, des conseils basiques où après la vente du produit financier, nous sommes livrés à nous même). Sylvain sait se rendre présent et à l'écoute. Il est multicartes et il propose des solutions en abordant la fiscalité, le financier, le juridique... chose qu'un banquier ou un assureur ne propose pas. Pourquoi Sylvain ? Et bien, nous avons recherché un CGP au plus près de notre domicile et avec les recommandations de notre ami, nous avons donc fait appel à Sylvain. Le point important était de pouvoir rencontrer physiquement notre CGP

Pascale HOUDRY

17/07/2023

J'ai fait appel à Sylvain pour des conseils de placements financiers. Comme je suis novice dans ce domaine Sylvain, avec patience et des mots simples a su m'expliquer et me conseiller sur les différentes solutions adaptées à mon cas. J'ai beaucoup apprécié ses conseils avisés et pertinents mais aussi sa disponibilité et son grand professionnalisme. Je le recommande vivement !

Bruno Carlier

14/07/2023

A l'écoute, patient, et objectif... Sylvain est un très bon conseiller. Une palette de propositions larges, au final et après avoir comparé, j'ai retenu une grande partie de ses propositions.