Accompagnement personnalisé

• La plupart de nos clients recherchent donc toujours la même chose, que l’on travaille pour leurs intérêts. 

Nos objectifs:

• à réduire les inquiétudes et les incertitudes de nos clients avant tout. 
• nous identifier des solutions pour faire face aux risques de la vie (invalidité, divorce, décès);
• offrir de la diversité, et donc ne pas passer systématiquement par un seul et unique réseau (une seule banque, un agent général, etc.)
• personnaliser les réponses à des problèmes différents, qu’ils soient simples ou complexes, professionnels ou personnels.
• travailler en bonne intelligence avec des spécialistes : notaires, des experts-comptables, des avocats fiscalistes, des assureurs et même des banquiers. 

Notre métier, pour être règlementé, requiert une multitude d’agréments et de diplômes :

• Statuts “conseiller en investissement financier”, pour les sujets de placements financiers, gestion de trésorerie, allocation des actifs financiers dans les contrats financiers et assurantiels, et l’accès à des solutions réglementé ou hors grand-public tels que les FCPR, FCPI, les fonds professionnels, etc.
• Statuts “Courtier en assurance”, pour comparer les solutions assurantiels telle que assurance vie, plan d’épargne retraite, contrat de capitalisation, prévoyance, épargne salariale, etc.
• Carte de Transactions immobilières pour les solutions d’acquisition et de vente en immobilier neuf ou ancien, avec dispositif de réduction fiscale ou non);
• Statuts “Courtier en Opération de banque et Service de Paiement”, pour la renégociation et la restructuration de prêt ou encore le financement de projet via des banques traditionnelles ou patrimoniales, avec ou sans montage d’une société civile par exemple, financement d’investissements immobiliers ou financiers
• Diplômes dans les domaines de l’ingénierie patrimoniale ou équivalents, pour le conseil dans les  montages économiques et juridiques plus complexes (Holding, SARL de famille, SEL, etc.), l’optimisation de la rémunération du dirigeant d’entreprise et du travailleurs non salarié TNS, le choix du régime fiscal, la réorganisation patrimoniale, l’accompagnement au changement de régime matrimoniale, la diminution du coût d’une succession, l’utilisation des outils de transmission ou de cession d’entreprise, l’IFI, la retraite, le changement des modes de propriété, le démembrement de propriété, l’emploi des effets de leviers fiscaux, crédit, etc.

Vous l’aurez compris, notre métier est donc de vous coacher, vous guider et identifier les opportunités possibles en vous laissant du choix, des avantages et limiter les inconvénients au maximum possible.

Non seulement Le Cercle sera en mesure d’identifier des objectifs nouveaux au fur et à mesure de la relation, mais nous nous efforcerons de vous proposez plus pertinentes, plus adéquates.

Par ailleurs, nous ne faisons que du sur-mesure, à la différence des produits grand public vendues au plus grand nombre et trop souvent inadaptées au profil et volonté de notre clientèle. Nous serons également en capacité d’utiliser des astuces parfois oubliées tout en vous faisant profiter d’opportunités nouvelles, tant sur le plan civil, économique, fiscale ou encore social pour optimiser la jouissance de votre patrimoine en fonction de vos projets et de votre contexte familiale et/ou professionnel.